フランスの公共投資銀行であるBpifranceは、クラウドで新しいサービスをゼロから構築することで、中小企業向けの最先端のソリューションを確立しようとしました。彼らの最終的な目標は、銀行全体を既存のマルチコアから単一コアのバンキングプラットフォームに移行することでした。
Bpifranceは、業界で広く普及している従来のモノリシックなコアバンキングシステムがもたらす制約を認識し、スピード、スケーラビリティ、柔軟性の限界を克服しようと努めました。Bpifranceは、フランスの中小企業向け金融サービスの新しい標準を確立するために、真に次世代のコアバンキングシステムを必要としていました。
BpifranceはThought Machineと提携してVault Coreを採用し、これらの課題に対処するための新しい基盤を提供しました。現在、Bpifranceは以前の8倍のペースで運営されており、2年間の商業融資を含め、Vault Coreで複数の製品の発売に成功しています。これは、この次世代コアシステムの具体的な影響を示しています。
Bpifrance wants to build on its network, experience and mission to offer French companies the best financing and support, both online and with business managers. With Thought Machine, we have chosen a cloud-native core banking system, operating entirely in event-driven logic and in real-time, perfectly aligned with our architectural choices and allowing us to achieve our ambitions.
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Bpifranceは、フランスで初めてThought Machineと提携した銀行として、中小企業の金融環境の近代化を先導してきました。このパートナーシップは、中小企業のユーザーエクスペリエンスの向上と業務効率の向上につながる新しいコアシステムの活用が成功したことを示す模範的なケーススタディとなります。
このコラボレーションは2021年の夏に始まり、Bpifranceの変革の旅の始まりとなりました。Bpifranceは最初の数か月間、ヴォールト・コアを効率的に導入しました。主に注力したのは、2年間の商業ローンソリューションの開発と立ち上げでした。これは、同社の商品開発プロセスの始まりを告げるものでした。その後、Bpifranceは、Vault Coreのユニバーサルプロダクトエンジンの機能を活用して、さまざまなローン商品を開発および改良することでポートフォリオを拡大しました。
Bpifranceは、銀行全体を既存のマルチコアからVault Coreに移行することを想定しています。この戦略的転換は、銀行のアーキテクチャを簡素化し、データ、顧客、商品をより明確に把握できるようにすることを目的としています。将来を見据えて、BpifranceはThought Machineのクラウドネイティブ決済プラットフォームであるVault Paymentsの展開を計画しています。これにより、リアルタイムの支払い処理が可能になります。
フランスにおける中小企業金融の未来を独自に築く
Bpifranceは、ユニバーサルプロダクトエンジンとスマートコントラクト機能を活用してローン商品を社内で開発することで、フランスの中小企業金融の未来を独自に形作ってきました。Vault Core は、あらかじめ構築された簡単にカスタマイズ可能なスマートコントラクトを通じて、金融商品の迅速な開発、テスト、展開を可能にします。今後の計画には、リボルビング・クレジットやイクイップメント・ファイナンス商品の導入が含まれます。
業務効率の向上
Vault Coreの実装が成功したことで、Bpifranceのクレジット需要から支払いまで、エンドツーエンドのプロセススピード全体が8分の1に低下しました。Vault Core のイベント駆動型ロジックとリアルタイムのデータストリーミングは、市場をリードするパフォーマンスレベルを実現し、ユーザージャーニー全体をスピードアップします。
成功するパートナーシップの強化
Bpifranceは、Vault Coreを利用した中小企業向け融資案の新規作成が成功したことを受け、残りのサービスを次世代コアに移行する予定です。さらに、Thought Machineのクラウドネイティブ決済プラットフォームであるVault Paymentsを導入することで、ヨーロッパの即時支払いスキームを通じて、高度に設定可能な支払いフローとリアルタイム処理が可能になります。
BpifranceのThoughtMachineとの歩みは、フランスの金融環境を再構築する最先端テクノロジーの変革力を証明しています。この変革は市場に効率性と俊敏性をもたらし、将来の成長のための強固な基盤を確立します。
Vault Core を中心としたエコシステムの構築
Bpifranceは、Vault Coreを中心としたエコシステムを構築することで、そのネットワーク、経験、使命を活用して、オンラインとビジネスマネージャーの両方を通じて、フランス企業に一流の資金調達とサポートを提供することを目指しています。次世代のコアバンキングプラットフォームであるVault CoreはAPIファーストであり、Bpifranceがサードパーティベンダーと簡単に統合できるようにしています。