Bpifrance

At a glance

Project year 

2022

Bank type 

Stufe 1

Cloud partner 

SaaS

Geography 

Frankreich

Challenges

Bpifrance, die französische öffentliche Investmentbank, wollte eine innovative Lösung für KMU entwickeln, indem sie von Grund auf einen neuen Dienst in der Cloud entwickelte. Ihr oberstes Ziel war es, die gesamte Bank von ihren bestehenden mehreren Kernen auf eine einzige Kernbankenplattform umzustellen.

Bpifrance war sich der Einschränkungen bewusst, die die traditionellen, monolithischen Kernbankensysteme in der Branche mit sich bringen, und versuchte, die Einschränkungen in Bezug auf Geschwindigkeit, Skalierbarkeit und Flexibilität zu überwinden. Um in Frankreich einen neuen Standard für KMU-Finanzdienstleistungen zu schaffen, benötigte Bpifrance ein Kernbankensystem der nächsten Generation.

The solution

Bpifrance ging eine Partnerschaft mit Thought Machine ein und führte Vault Core ein, um eine neue Grundlage zur Bewältigung dieser Herausforderungen zu bieten. Bpifrance arbeitet jetzt mit dem Achtfachen seiner bisherigen Geschwindigkeit und hat erfolgreich mehrere Produkte auf Vault Core auf den Markt gebracht — darunter ein zweijähriges Geschäftsdarlehen —, was die spürbaren Auswirkungen dieses Kernsystems der nächsten Generation demonstriert.

Our story

Bpifrance war als erste Bank in Frankreich, die mit Thought Machine zusammenarbeitet, eine Vorreiterrolle bei der Modernisierung der KMU-Finanzlandschaft. Diese Partnerschaft dient als beispielhafte Fallstudie, die den erfolgreichen Einsatz eines neuen Kernsystems zeigt, was zu einer verbesserten Benutzererfahrung für KMU und einer verbesserten Betriebseffizienz führte.

Die Zusammenarbeit begann im Sommer 2021 und markierte den Beginn der transformativen Reise von Bpifrance. In den ersten Monaten implementierte Bpifrance Vault Core effizient. Das Hauptaugenmerk lag auf der Entwicklung und Markteinführung einer zweijährigen Lösung für gewerbliche Kredite — dies war der Beginn des Produktentwicklungsprozesses des Unternehmens. In der Folge erweiterte Bpifrance sein Portfolio durch die Entwicklung und Weiterentwicklung verschiedener Kreditprodukte und nutzte dabei die Funktionen der Universal Product Engine von Vault Core.

Bpifrance plant, die gesamte Bank von ihren bestehenden mehreren Kernen auf Vault Core zu migrieren. Dieser strategische Wandel zielt darauf ab, die Architektur der Bank zu vereinfachen und einen klareren Überblick über Daten, Kunden und Produkte zu bieten. Mit Blick auf die Zukunft plant Bpifrance die Einführung der Cloud-nativen Zahlungsplattform von Thought Machine, Vault Payments, die eine Zahlungsabwicklung in Echtzeit ermöglicht.

Eigenständig die Zukunft der KMU-Finanzierung in Frankreich gestalten

Bpifrance hat die Zukunft der KMU-Finanzierung in Frankreich unabhängig gestaltet, indem es intern Kreditprodukte entwickelt und dabei unsere Fähigkeiten in den Bereichen Universal Product Engine und Smart Contracts genutzt hat. Vault Core ermöglicht die schnelle Entwicklung, Erprobung und Bereitstellung von Finanzprodukten durch vorgefertigte und leicht anpassbare Smart Contracts. Zu den Zukunftsplänen gehört die Einführung revolvierender Kredit- und Ausrüstungsfinanzierungsprodukte.

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Verbesserung der betrieblichen Effizienz

Die erfolgreiche Implementierung von Vault Core hat die Gesamtgeschwindigkeit des gesamten Prozesses von Bpifrance, von der Kreditanfrage bis zur Auszahlung, um den Faktor acht reduziert. Die ereignisgesteuerte Logik und das Datenstreaming in Echtzeit von Vault Core tragen zu einem marktführenden Leistungsniveau bei und beschleunigen die gesamte Benutzererfahrung.

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Ausbau einer erfolgreichen Partnerschaft

Nach der erfolgreichen Erstellung eines neuen Kreditangebots für KMU, die Vault Core nutzen, plant Bpifrance, seine verbleibenden Dienstleistungen auf den Core der nächsten Generation umzustellen. Darüber hinaus wird der Einsatz von Vault Payments — der Cloud-nativen Zahlungsplattform von Thought Machine — hochgradig konfigurierbare Zahlungsabläufe und eine Verarbeitung in Echtzeit über das europäische System für Sofortzahlungen ermöglichen.

Die Reise von Bpifrance mit Thought Machine ist ein Beweis für die transformative Kraft modernster Technologien, die die Finanzlandschaft in Frankreich neu gestalten. Diese Transformation bringt Effizienz und Agilität auf den Markt und schafft eine solide Grundlage für zukünftiges Wachstum.

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Aufbau eines Ökosystems rund um Vault Core

Durch den Aufbau eines Ökosystems rund um Vault Core will Bpifrance sein Netzwerk, seine Erfahrung und seine Mission nutzen, um französischen Unternehmen erstklassige Finanzierungen und Unterstützung zu bieten, sowohl online als auch über Unternehmensleiter. Als Kernbankenplattform der nächsten Generation setzt Vault Core auf APIs und ermöglicht es Bpifrance, mühelos mit Drittanbietern zu integrieren.