Vault Core

Smart Contracts

Smart Contracts verwenden entwicklerfreundlichen Code, um jedes Finanzprodukt zu erstellen. Smart Contracts geben den Banken die vollständige Kontrolle über die Produktlogik und bieten ihnen Flexibilität und Leistung bei der Entwicklung und Erstellung neuer innovativer Produkte sowie bei der Replikation ihres bestehenden Backbooks.

Die gesamte Erstellung und Änderung von Finanzprodukten wird über eine Konfigurationsschicht von der Plattform abstrahiert. Jedes Finanzprodukt kann vollständig durch das Schreiben von Smart Contracts erstellt und verbessert werden - es wird kein Code in der Plattformschicht geändert, und Banken sind bei Produktänderungen nicht auf uns angewiesen.

Die Logik eines Finanzprodukts in Vault Core ist vollständig gekapselt, transparent und in Smart-Contract-Code beschrieben
Smart Contracts sind in einem entwicklerfreundlichen Code geschrieben, der eine flexible Gestaltung ermöglicht und gleichzeitig allgemeine Funktionen über die Contracts API bereitstellt.
Finanzlogik wird automatisch bei Ereignissen im Lebenszyklus des Kontos oder zu bestimmten Zeitpunkten über Funktionen, sogenannte Hooks, ausgeführt
Die Logik wird durch Parameter gesteuert und ermöglicht die Erstellung höchst konfigurierbarer maßgeschneiderter Produkte
Finanzlogik kann und bei Bedarf sofort über API geändert und aktualisiert werden

Produktbibliothek

Vault Core ist bereits mit einer ganzen Reihe von Finanzprodukten ausgestattet.

Dazu gehören marktübliche Produkte wie Transaktionskonten, Sparkonten, Darlehen, Hypotheken und Kreditkarten. Vault Core unterstützt Scharia konformes Banking und innovative Produkte wie Buy-now-pay-later, Wallets, Offset-Hypotheken und mehr.

Vault Core wird mit einer Reihe von Basis-Smart Contracts ausgeliefert, die Teil unserer umfangreichen Produktbibliothek sind. Diese Smart Contracts sind sofort einsatzbereit und können leicht an die spezifischen Anforderungen der Bank angepasst werden. Die Produktbibliothek unterstützt derzeit mehr als 30 Länder, und es werden ständig neue Produkte hinzugefügt.

Hypothek

Festzinshypothek
Hypothek mit variablem Zinssatz
Immobilienkredit
Tracker-Hypothek
Ausgleichshypothek
Zinszahlungshypothek
Tilgungshypothek
Anschlussfinanzierungen
Refinanzierung/zusätzliche Kreditaufnahme
Home-Equity-Kredite
Pfandaustausch

Darlehen

Endfälliges Darlehen
Darlehen zur Erweiterung/Verbesserung der Immobilie
Festverzinsliches Wohnungsbaudarlehen
Überbrückungsdarlehen
Autokredit
Privatkredit
Finanzierung mit Schlussrate
Peer-to-Peer Kredit
Point-of-Sale Kreditvergabe
Darlehen für RenovierungAusbildung/Studienkredit

Einlagen

Girokonto (einschließlich Überziehungskredit)
Klassisches EU-Bankkonto
Mehrwährungskonto
Konto der zweiten Chance
Girokonto/Transaktionskonto (DDA)
Sparkonto
Tagesgeldkonto
Geldmarkt-Konto
Hochzins Sparkonten
Sparbuch
Termingeld
Festgeld
Termingeldkonto

Revolvierender Kredit

Kreditkarten
Ratenkreditlinie
Charge-Kreditkarten
Balance Transfer Kreditkarten
Revolvierende Kreditlinie

Wallets

Wallet
Mobile wallet
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Scharia-Produkte

Scharia-Sparkonto

Simulation

Banken können die Wertentwicklung jedes Finanzprodukts simulieren, bevor es auf den Markt kommt. Die Simulation ermöglicht es den Banken, die künftige Wertentwicklung der Produkte über einen beliebigen Zeitraum zu ermitteln.

Ein Smart Contract kann simuliert werden, um sein Verhalten während seiner Lebensdauer zu zeigen. So kann eine Bank einem Produkts vollstes Vertrauen schenken, bevor sie es ihren Kunden anbietet. Diese Simulation ist als Teil der Core-API leicht zugänglich.

Banken können ihr Kundenerlebnis auch dadurch verbessern, indem sie ihren Kunden die Möglichkeit geben, die Eigenschaften des Produkts, das sie kaufen, zu simulieren. Zum ersten Mal kann jeder Kunde genau sehen, wie sich jedes Produkt verhalten wird. Es besteht kein Bedarf mehr an fehleranfälligen und schwer zu wartenden Illustrationswerkzeugen.

Produkt-SDK

Unser einfaches und leicht zu bedienendes SDK ermöglicht es Banken, ihr Produktportfolio mit einer hervorragenden Entwicklererfahrung zu erstellen, zu testen und zu verwalten. Auf diese Weise können Banken Produkte schneller und kostengünstiger als je zuvor entwickeln, auf den Markt bringen und verwalten.

Unser leistungsstarkes SDK ermöglicht es Banken, Smart Contracts zu schreiben, wobei die Bank die volle Kontrolle über die Logik des Finanzprodukts hat.

Product-as-code: ermöglicht die Erstellung von Produkten mit beliebiger Konfiguration
Out-of-the-box-Bibliothek: wiederverwendbare Geschäftsregeln für das Produktverhalten und die Preisgestaltung, die Banken zur Beschleunigung der Markteinführung nutzen können

Sobald unser SDK erstellt und eingeführt ist, können Banken die Produktnutzung und den Betrieb über eine einfache Schnittstelle verwalten und kontrollieren.

Produktversionen erstellen: mehrere Versionen eines Produkts aus einem einzigen Smart Contract erstellen (z. B. Sparkonto für Jugendliche und Kinder)
Verwalten von spezifischen oder massenhaften Änderungen: Ändern Sie Gruppen von Smart Contracts über einfache Operationen oder Skripte
Einfache und leichte Produktmigration: "no Code" Migration zwischen verschiedenen Produkten
Verwalten Sie spezifische oder massenhafte Änderungen: Ändern Sie einfach Gruppen von Smart Contracts über einfache Operationen oder Skripte
Echtzeit-Analysen: Zugriff auf Analysen zu einem bestimmten Produkt oder einer Produktgruppe für die Bank oder die Aufsichtsbehörde

Echtzeit-Ledger

Der Echtzeit-Ledger von Vault Core gibt Banken die vollständige Kontrolle über die Datenverwaltung. Es besteht eine strikte Trennung zwischen der Konfiguration von Smart Contracts und dem zugrunde liegenden Ledger. Wir haben Vault Core so entwickelt, dass jede Bank und jedes Produkt in einem einzigen Ledger unterstützt werden kann. Alle Daten werden in Echtzeit in und aus dem Ledger übermittelt, was ein umfangreiches Daten-Streaming für KI und Reporting ermöglicht.

Die Universal Product Engine und das Ledger unterstützen ein hohes Maß an Banking-Komplexität auf einer einzigen Plattforminstanz. Dazu gehören mehrere Banken, mehrere Währungen, Betriebsteams, Zweigstellen, Geschäftsbereiche und Reporting. Es kann zwischen vorgemerkten/reservierten und bereits abgerechneten Salden unterscheiden.

Unser Ledger kann Salden in jede beliebige Struktur zerlegen und gibt Banken uneingeschränkte Transparenz. Dies ermöglicht leistungsstarke und personalisierte Echtzeit-Berichtsfunktionen. Banken können KI auf diese Daten anwenden, um Angebote für Kunden zu personalisieren.

Die Transaktionen werden in Echtzeit verarbeitet, ohne Batch-Verarbeitung. Das Ledger ist immer verfügbar und zugänglich, und die umfangreichen Daten werden über unsere Streaming-API gestreamt.

Banken können mit dem Ledger anspruchsvolle Geldlinien in allen Werten und Stückelungen verwalten. Sie können alles von internationalen Währungen bis hin zu Wertpapieren und Prämienpunkten verwalten.

Mit unserem Ledger können Banken einen flexiblen Ansatz für die Back-Book-Migration verfolgen, der den Migrationsprozess schneller, effizienter und weniger fehleranfällig macht und historische Kunden- und Ledgerdaten einbezieht.

Ledger-Konnektivität

Unser Echtzeit-Ledger ist jederzeit verfügbar und zugänglich, und die umfangreichen Daten werden über unsere Streaming-API übertragen. Das Ledger ist so konzipiert, dass es jede Bank und jedes Produkt unterstützt und über leistungsstarke Echtzeit-Reportingfunktionen verfügt.

Vault Core APIs

Alle Funktionen und Daten von Vault Core werden über eine Reihe von Standard-APIs zur Verfügung gestellt. Dies ermöglicht ein beispielloses Maß an Kontrolle und Granularität, Echtzeit-Zugriff auf Informationen im Ledger und eine einfache Integration mit anderen erstklassigen Technologieanbietern.

Streaming API

Native Unterstützung für Echtzeit-Ereignisse, die mithilfe von Kafka-Integrationsmustern gestreamt werden, einschließlich Buchhaltungsereignisse, Aktualisierungen des Buchungssaldos, Kunden- und Statusänderungen sowie alle anderen Datenmutationen im Ledger

Migration API

Kafka-basierte API, die für die Migration von Daten aus älteren Kernen optimiert ist, einschließlich Leistungsverbesserungen, Ressourcen-Batching, Änderungen der Validierungsregeln und Abhängigkeitsmanagement

Posting API

Verantwortlich für die Verwaltung aller Finanzbewegungen auf den in Vault Core geführten Konten: Autorisierungsprüfung von Konten, Abrechnung von Geldern auf Konten, Freigabe von Geldern und Buchung von Gutschriften und Belastungen in Vault Core

Core API

Rest-APIs zur Integration mit externen Anwendungen wie Channellösungen, CRM, Sachbearbeiter-UI und Produktkatalog

Hosting-Optionen

Wir sind dafür bekannt, dass wir über die beste Cloud-Computing-Expertise im Bereich Finanzdienstleistungen verfügen.

Wir verfügen über ein umfassendes Verständnis der Best Practices in der Cloud-Technologie und sind bestrebt, unseren Kunden bei der Umstellung auf die Cloud ein Maximum an Wahlmöglichkeiten und Flexibilität zu bieten.

Vault Core wurde von Grund auf als Cloud-native Technologie entwickelt und kann bei jeglichen von der Bank präferierten Cloud-Anbieter eingesetzt werden. Dadurch bieten wir Banken volle Flexibilität bei der Wahl des Deployment-Modells, das ihren Anforderungen am besten entspricht.

Wir sind der einzige wirklich Cloud-native Core-Banking-Anbieter, der alle Implementierungsoptionen anbietet, einschließlich Software-as-a-Service, Bank-Hosting in öffentlichen und privaten Clouds sowie Hybrid-Implementierung.

SaaS
Mit unserer vollständig verwalteten SaaS-Implementierung von Vault Core entfällt ein Großteil des mit Cloud-Infrastruktur verbundenen Verwaltungsaufwands. Die Bereitstellung von Vault Core als SaaS ist eine beliebte Wahl für agile Banken und Fintechs.
Bank-hosted
Vault Core kann von der Bank in öffentlichen, privaten und hybriden Cloud-Umgebungen implementiert werden.
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Public-Cloud-Implementierungen werden auf Azure, AWS, GCP und IBM unterstützt, und Banken können problemlos weitere Cloud-Anbieter hinzufügen. Bei hybriden Cloud-Implementierungen können sensible Daten in einer privaten Cloud bleiben, während der Rest der Lösung in einer öffentlichen Cloud gehostet wird.

Private Cloud-Implementierungen sind durch Red Hat OpenShift In Kombination mit AWS Outposts, Azure Stack oder Google Anthos möglich.

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