Jordanien Ahli Bank

At a glance

Project year 

2022

Bank type 

Digitales Greenfield

Cloud partner 

SaaS

Geography 

Jordanien

Challenges

Die Jordan Ahli Bank war auf der Suche nach einem Technologiepartner, um digitale Zahlungen zu revolutionieren und „Qawn“ auf den Markt zu bringen, Jordaniens erste App für soziale Zahlungen. Angesichts der Herausforderungen traditioneller Kernbankenplattformen, die für ihre Inflexibilität und hohe Änderungskosten bekannt sind, wollte die Bank modernste Technologie einsetzen, um die innovativen Funktionen von Qawn bereitzustellen und ein optimiertes Nutzererlebnis zu bieten, das die Kontoeröffnung per Fernzugriff unterstützt.

Vorrangig galt es sicherzustellen, dass die App sowohl den lokalen als auch internationalen Finanzvorschriften entspricht und innerhalb von sechs Monaten einen Soft-Launch durchführte. Der Schwerpunkt lag dabei auf einer nutzerorientierten, zweisprachigen Plattform, die reale finanzielle Probleme mit Elementen der Sicherheit, Benutzerfreundlichkeit und technologischen Innovation behandelt.

The solution

Um diesen Herausforderungen zu begegnen, hat sich die Jordan Ahli Bank mit Thought Machine zusammengetan, um Vault Core bereitzustellen, eine Cloud-native Core-Banking-Plattform der nächsten Generation, die auf die ehrgeizige Vision von Qawn zugeschnitten ist. Unsere Technologie ermöglichte die Entwicklung und Einführung der innovativen Zahlungs-App, die soziale Funktionen nahtlos in Finanztransaktionen integrierte. Qawn bietet heute ein unverwechselbares Benutzererlebnis mit Chat-Funktionen und QR-Code-Funktionen.

Die Universal Product Engine von Vault Core sorgte für den Betrieb in Echtzeit und eine nahtlose Integration mit anderen Technologien. Unser produktorientierter Ansatz und unsere soliden technischen Prinzipien spielten eine entscheidende Rolle bei der Bewältigung der technologischen und regulatorischen Komplexität und ermöglichten die erfolgreiche Markteinführung von Qawn innerhalb des angestrebten Zeitrahmens von sechs Monaten. Diese strategische Partnerschaft und der Einsatz modernster Technologien lösten die anfänglichen Herausforderungen und setzten neue Maßstäbe für digitale Banklösungen im Nahen Osten.

Our story

Die 1955 gegründete Jordan Ahli Bank blickt auf eine reiche Geschichte von über sechs Jahrzehnten zurück. Sie steht für Widerstandsfähigkeit und Innovation im Bankensektor des Nahen Ostens. Die Bank ist sowohl auf regionaler als auch auf internationaler Ebene als wichtiger Akteur anerkannt. Sie verbindet traditionelle und moderne Finanzdienstleistungen und passt ihre Inhalte an die sich ändernden Kundenbedürfnisse an.

Die Jordan Ahli Bank bietet vielfältige Dienstleistungen wie Konten in mehreren Währungen, elektronische Rechnungszahlungen und Bankeinrichtungen rund um die Uhr an. Ihr Engagement für Innovation brachte ihr einen Platz auf der Liste der Unternehmen des Fortune Magazine ein, die 2020 die Welt verändern.

Dieses Engagement wird in der Einführung von Qawn veranschaulicht und spiegelt die kontinuierliche Mission der Bank wider, modernste Technologie mit umfassenden Finanzlösungen für einen sich schnell verändernden digitalen Kundenstamm zu integrieren.

Die Bank suchte nach einer Kernbankenplattform der nächsten Generation, und die Microservices-Architektur von Vault Core bot die erforderliche Flexibilität und Agilität.

Die Universal Product Engine von Vault Core mit ihrer nativen Unterstützung für schariakonforme Modelle und Produkte hat maßgeblich dazu beigetragen, dass Qawn eine Vielzahl von Finanzangeboten anbieten konnte, darunter Privat- und Geschäftsbankprodukte. Diese Faktoren machten Vault Core von Thought Machine zur überzeugenden Wahl, um die Kernbankanforderungen der Jordan Ahli Bank zu erfüllen.

127.000 Kundenkonten

Mit seiner innovativen Social Payment-Anwendung hat Qawn einen wichtigen Meilenstein erreicht und 127.000 Kunden erreicht. Da all diese Benutzer nun nahtlos auf der einzigen Plattform von Vault Core arbeiten, gewinnt die Bank ein umfassendes Verständnis der Kundendaten. Dies ermöglicht präzise Einblicke in das Verhalten der Nutzer bei digitalen Geldtransfers und ermöglicht es der Bank, den Service effektiv anzupassen, um ein verbessertes Kundenerlebnis zu bieten.

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Nutzung intelligenter Verträge für eine hervorragende Kontoverwaltung

Qawn nutzte unsere Universal Product Engine, um maßgeschneiderte Girokontoangebote für Privat- und Geschäftskunden zu entwickeln, bei denen das Kundenerlebnis im Vordergrund stand. Dazu gehörte auch die Implementierung wichtiger Kontoeinschränkungen, wie z. B. den Status „Abhilfe“, „Verstorben“ und „Sperre“. Diese Einschränkungen sind von entscheidender Bedeutung für die Durchsetzung der notwendigen Einschränkungen bei der Kontonutzung, insbesondere in Fällen, in denen es um Gerichtsbeschlüsse oder Fondssperren geht. Das übergeordnete Ziel besteht darin, eine reibungslose Einhaltung der Vorschriften und eine effektive Kontoverwaltung sicherzustellen.

Qawn hat weiterhin die Möglichkeiten intelligenter Verträge genutzt, um diese innovativen Produkte zu verfeinern. Insbesondere haben sie in unserer Logik die innovative Kennzeichnung „Kunden, die Abhilfe schaffen“, eingeführt. Diese Funktion ist von entscheidender Bedeutung für die effiziente Verwaltung und Aufbewahrung fälliger Beträge von Kundenkonten und eingehenden Transaktionen. Dies passt perfekt zu ihren fortschrittlichen Risikomanagementstrategien und zeigt das Engagement von Qawn, bei Finanzinnovationen und der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften an vorderster Front zu bleiben.

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Blitzschnelle Transaktionen auf einer einheitlichen Plattform

Vault Core arbeitet in Echtzeit und ermöglicht es den Benutzern von Qawn, Geld zu senden und zu empfangen und Zahlungen von anderen anzufordern — und das alles innerhalb von Minuten. Dieses nahtlose soziale Finanzerlebnis ist in einer Anwendung zusammengefasst und bietet Kunden beispiellosen Komfort. Darüber hinaus ermöglicht die App Jordaniern, ein Bankkonto aus der Ferne zu eröffnen, sodass sie keine Filiale aufsuchen müssen. Der optimierte Onboarding-Prozess dauert nur fünf Minuten, sodass die Kunden die Möglichkeiten des Bankings immer zur Hand haben.

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Nutzung der mithilfe von APIs bereitgestellten Technologie für eine erweiterte Kundenreichweite

Die grundlegende Anforderung von Qawn war eine Kernbankenplattform mit exponierten APIs, und Vault Core stellte sich als Lösung heraus. Durch die nahtlose Integration mit CliQ, einer lokalen Zahlungsstelle in Jordanien, ermöglicht Qawn Unternehmen, Zahlungen zu reduzierten Kosten anzunehmen. Diese interoperable Funktionalität ist nicht begrenzt — Vault Core stellt sicher, dass Qawn blitzschnell in andere Plattformen, Zahlungsschienen oder Dienste integriert werden kann, was die Tür zu einer Welt vernetzter Möglichkeiten öffnet.